Goodtech Konsern
|
Note 20
|
Lån og kreditter
|
|||||||
|
(Alle tall i NOK 1.000)
|
||||||||
|
Balanseført verdi
|
||||||||
|
Langsiktig rentebærende gjeld
|
2013
|
2012
|
Nom. rentesats
|
Forfall
|
Valuta
|
Pålydende i valuta
|
Selskap1)
|
|
|
SEB, langsiktig lån
|
53 043
|
71 812
|
Stibor + 1,0%
|
30.12.15
|
SEK
|
56 000
|
GI AB
|
|
|
Nordea Bank Finland Abp
|
7 583
|
-
|
Euribor + 1,75%
|
31.10.23
|
EUR
|
905
|
GE AB
|
|
|
Diverse banklån - flytende rente
|
9 972
|
7 167
|
1,86% - 5,65%
|
28.02.31
|
SEK
|
10 528
|
GSM AB
|
|
|
Trekk på langsiktig kredittramme (Kredittramme SEK 81 mill.)
|
||||||||
|
SEB
|
30 784
|
58 988
|
Stibor + 1,0%
|
30.12.15
|
SEK
|
32 500
|
GI AB
|
|
|
SEB
|
45 000
|
-
|
Nibor + 1,0%
|
30.12.15
|
NOK
|
45 000
|
GOD ASA
|
|
|
Sum langsiktig rentebærende gjeld
|
146 383
|
137 967
|
||||||
|
Total langsiktig gjeld
|
146 383
|
137 967
|
||||||
|
1. års avdrag langsiktig gjeld
|
-28 751
|
-25 803
|
||||||
|
Sum langsiktig gjeld ekskl. første års avdrag
|
117 632
|
112 164
|
||||||
|
Kortsiktig rentebærende gjeld
|
||||||||
|
Langsiktig gjeld, forfall < 1 år
|
26 907
|
24 490
|
||||||
|
Diverse banklån, forfall < 1 år
|
1 843
|
1 313
|
||||||
|
Kassekreditt (kredittramme SEK 175 mill)
|
48 467
|
-
|
Nibor/Stibor + 1,1%
|
NOK & SEK
|
||||
|
Sum kortsiktig gjeld
|
77 218
|
25 803
|
||||||
|
Sum rentebærende gjeld
|
194 850
|
137 967
|
||||||
|
Forfall for langsiktige lån er som følger
|
||||||||
|
0 - 2 år
|
133 907
|
51 897
|
||||||
|
2 - 5 år
|
4 745
|
85 332
|
||||||
|
Over 5 år
|
8 439
|
1 772
|
||||||
|
Rentebytteavtaler
|
||||||||
|
Det er inngått avtale om fast rente (renteswap) på det langsiktige lånet (opprinnelig lån SEK 84 mill) i SEB for perioden 01.01.13 til 31.12.15 på 3,06 % inkludert margin. Det er også inngått avtale om fast rente (renteswap) på det langsiktige lånet (opprinnelig lån EUR 0,9 mill) i Nordea for perioden 31.07.13 til 31.10.23 på 1,91 % inkludert margin.
|
||||||||
|
Balanseført verdi
|
||||||||
|
2013
|
2012
|
Rentesats
|
Forfall
|
Valuta
|
Nom.bel. valuta
|
Selskap1)
|
||
|
Renteswap (langsiktig lån pålydende valuta SEK 56 mill.)
|
622
|
1034
|
3,06 %
|
30.12.15
|
SEK
|
56 000
|
GI AB
|
|
|
Renteswap (langsiktig lån pålydende valuta EUR 0,9 mill.)
|
86
|
-
|
1,91 %
|
31.10.23
|
EUR
|
909
|
GE AB
|
|
|
Sum virkelig verdi rentebytteavtaler
|
708
|
1034
|
||||||
|
Avstemming mot balanseoppstilling
|
||||||||
|
Virkelig verdi av rentebytteavtalene inngår i regnskapslinjen Lån i balanseoppstillingen.
|
||||||||
|
Balanseført verdi
|
||||||||
|
2013
|
2012
|
|||||||
|
Rentebærende gjeld
|
117 632
|
112 164
|
||||||
|
Rentebytteavtaler
|
708
|
1 034
|
||||||
|
Sum langsiktig lån i balanseoppstilling
|
118 340
|
113 197
|
||||||
|
Oversikt over benyttede og ubenyttede lånerammer
|
||||||||
|
Kassekredittrammer
|
Total ramme NOK
|
Ubenyttet ramme
|
||||||
|
SEB kassekreditt konsernramme (SEK 175 mill.)
|
165 760
|
117 293
|
||||||
|
Nordea Åland kassekredittramme (EUR 1,5 mill.)
|
12 574
|
12 574
|
||||||
|
Sum kassekreditt
|
178 334
|
129 866
|
||||||
|
Langsiktig trekkramme (SEK 81 mill.)
|
76 723
|
939
|
||||||
|
Totalt
|
255 057
|
130 806
|
||||||
|
Konsernets hovedbankforbindelse er Skandinaviska Enskilda banken (SEB). Konsernet har etablert en konsernkontoordning for alle norske og svenske konsernselskaper i SEB. Konsernet har flervaluta driftskredittrammer på SEK 175 mill. og en langsiktig kredittramme på SEK 81 mill i SEB. Kredittrammen løper til 31.12.2015.
|
||||||||
|
Det betales en beredskapsprovisjon på 0,25 % per år av den til enhver tid utrukne del av den langsiktige kredittrammen i SEB.
|
||||||||
|
Avtale med SEB vedrørende lån, kreditter og garantier stiller krav til finansielle nøkkeltall for konsernet. Konsernet Goodtech ASA skal ha en netto rentebærende gjeld/EBITDA på maksimalt 2,5 samt at EBITDA/renter og amortisering skal være minimum 1,5. I tillegg kreves kvartalsvis rapportering av regnskapsinformasjon og covenants.
|
||||||||
|
Konsernet er ikke i konflikt med covenants per 31.12.2013.
|
||||||||
|
Sikkerhetsstillelser og garantier
|
||||||||
|
Som sikkerhet for engasjementet med SEB har SEB klausul om negativ pledge, samt førsteprioritetspant i floating charge i Goodtech Projects & Services AB på SEK 106,9 mill. og Goodtech Process AB på SEK 6,0 mill., totalt SEK 112,9 mill. De typer eiendeler som eksisterte i selskapene ved inngåelse av kredittavtalen er omhandlet i floating charge pant.
|
||||||||
|
Nordea Bank Finland Abp har pant i Goodtech Environment AB's eiendeler opptil EUR 1,6 mill. som sikkerhet for kassekredittrammen på EUR 1,5 mill og andre forpliktelser.
|
||||||||
|
Som sikkerhet for Goodtech Environment Abs lån har morselskapet Goodtech ASA stilt kausjon ovenfor Nordea Bank Finland Abp for lån og renter på hovedforpliktelsen.
|
||||||||
|
Morselskapet Goodtech ASA har stilt kausjon inntil SEK 2 mill. ovenfor Westra Wermlands Sparebank for diverse banklån i Goodtech Solutions Manufactoring AB.
|
||||||||
|
Konsernets totale garantirammer i bank og hos andre garantiinstitutter er NOK 356,1 mill., hvorav NOK 252,3 mill. er opptrukket pr 31.12.13.
|
||||||||
|
1) Selskapsforkortelser:
|
||||||||
|
GI AB
|
Goodtech Intressenter AB
|
|||||||
|
GE Ab
|
Goodtech Environment Ab
|
|||||||
|
GSM AB
|
Goodtech Solutions Manufacturing AB
|
|||||||
|
GOD ASA
|
Goodtech ASA
|
|||||||
